WFT Vermogen

Over de cursus WFT Vermogen

Alle vermogensadviseurs, pensioenadviseurs en hypotheekadviseurs moeten in het bezit zijn van het diploma WFT Vermogen (in aanvulling op het diploma WFT Basis) om te mogen adviseren. Zo worden de belangen van zowel de financiële sector en de klant gewaarborgd.

Ben je werkzaam als financieel adviseur hypotheken, pensioenen of vermogen bij een bank of een financiële instelling, en beschik je al over het vakdiploma WFT Basis? Dan is het erkende diploma WFT Vermogen een must om op jouw CV te hebben!
 

Wat kun je met deze cursus?

Als financieel adviseur dien je minimaal te beschikken over het diploma WFT Basis. De erkende cursus WFT  Vermogen leidt op voor het wettelijk verplichte diploma dat de Wet op het Financieel Toezicht (WFT) voorschrijft voor alle professionals die willen adviseren op het gebied van vermogen, pensioenen of hypotheken.

• Behaal het wettelijk vereiste diploma voor vermogensadviseurs
  Als je werkzaam wilt zijn in de financiële sector, dien je minimaal te beschikken over een diploma WFT Basis. Wil je je daarnaast specialiseren in bijvoorbeeld vermogen, hypotheken, pensioenen of verzekeringen, dan heb je aanvullende diploma’s nodig. Het diploma WFT Vermogen is vereist wanneer je advies wilt geven over het beheren van het vermogen van klanten.
   
• Leer alles over het beheren van vermogen
  Als het om geld gaat, wil zowel de financiële instelling als de klant de zekerheid dat er zorgvuldig wordt omgesprongen met het opgebouwde kapitaal. Met de cursus WFT vermogen leer je wat de rechten en plichten van beide partijen zijn en waar je als adviseur rekening mee moet houden.
   
• Word financieel adviseur
  Heb jij de ambitie om als adviseur vermogen aan de slag te gaan? Dan kun je niet zonder het diploma WFT Vermogen als aanvulling op je WFT Basis. Wil je meer? Volg dan de complete opleiding Financieel Adviseur bij Laudius en behaal naast je WFT Vermogen ook de diploma’s WFT Basis, WFT Hypothecair Krediet, WFT Schadeverzekeringen, Inkomstenbelasting voor Particulieren en Budgetcoaching.
   
• Vergroot je kans op die leuke baan!
  Werk je nog niet in de financiële dienstverlening, maar wil je dit wel graag? Dan is het diploma WFT Vermogen onmisbaar op je CV. Zo kun je aantonen dat je over de wettelijk vereiste bevoegdheden beschikt om als vermogensadviseur aan de slag te gaan.

Cursusinhoud – WFT Vermogen

De erkende cursus WFT Vermogen bereid je optimaal voor op het officiële examen WFT Vermogen. Zo vergroot je de kans dat jij dat felbegeerde diploma in je zak steekt en binnen elke financiële instelling aan de slag kan als adviseur vermogen.

De cursus bestaat uit een aantal onderdelen:

• Levensverzekeringen
  Je verdiept je in de verschillende soorten levensverzekeringen en leert aan welke kenmerken je deze kunt herkennen.
   
• Lijfrente en inkomstenbelasting
  Je bekijkt de verschillende vormen van lijfrente en oefent met het berekenen van het effect dat uitkering van lijfrente heeft op de inkomstenbelasting.
   
• Kapitaalmutaties en inkomstenbelasting
  Wanneer je kapitaal verandert heeft dit ook effect op het vermogen dat je moet doorgeven voor de inkomstenbelasting. Je bekijkt de verschillende effecten die veranderingen in kapitaal kan hebben en oefent met het doorrekenen van dit effect op de inkomstenbelasting.
   
• Huwelijksvermogensrecht en erfrecht
  Bij een huwelijk of een overlijden gelden afwijkende regels. Je verdiept je in de wetgeving rondom het huwelijk of de samenlevingsovereenkomst, en leert wat de wet voorschrijft wanneer er iemand overlijdt.
   
• Erf- en schenkbelasting
  Wanneer je een erfenis of een (grote) schenking ontvangt ben je hierover belasting verschuldigd. Je bestudeert de verschillende situaties waarin deze belastingheffing van toepassing is en oefent met het berekenen van de verschuldigde belasting onder verschillende omstandigheden.
   
• Pensioenen en Sociale Zekerheid
  Je verdiept je in verschillende soorten pensioenen en uitkeringen en leert hoe een pensioen of uitkering effect heeft op het opgebouwd vermogen.
   
• Advies vermogensopbouw
  Je oefent met het geven van advies over het opbouwen van vermogen. Aan de hand van praktijkcases bekijk je de inhoudelijke kant van het advies en verdiep je je in het behouden van een professionele en integere houding.
   
• Adviestraject
  Je maakt kennis met het adviestraject en oefent met de stappen die je kunt doorlopen om tot een volwaardig en op maat gesneden advies te komen.
   
• Beleggen
  Tenslotte verdiep je je in beleggingen. Je leert op welke manieren je kunt beleggen en wat de risico’s van deze verschillende soorten zijn.

Vooropleiding

Je hebt geen specifieke vooropleiding nodig om deze cursus te kunnen volgen.

Starten met de cursus

Je kunt op elk moment van het jaar starten met deze cursus.

Studieduur

8 maanden bij een gemiddeld studietempo. Je kunt echter zelf bepalen of je sneller of langzamer leert. Je kunt huiswerk insturen tot 3 jaar na ontvangst van je cursus (als je kiest voor een cursus "+ Hulp docent").

Je kunt jouw cursus op de volgende manieren afsluiten:

Extern examen voor officieel erkend WFT diploma

De examens voor het officieel erkende diploma WFT Vermogen worden doorlopend afgenomen door WFTNIVO op diverse examenlocaties verspreid over het land. Meer info en aanmelden voor het examen: www.wftnivo.nl

Open boek examen voor officieel Laudius-diploma

Wil je geen extern examen doen voor het officiële WFT diploma en toch in bezit komen van een waardevol document om aan te tonen dat je de cursus succesvol hebt afgerond? Je kunt dan thuis een open boek examen afleggen voor het officiële Laudius-diploma.  Het Open boek examen is ook een ideale voorbereiding op het externe WFT examen.

Het examengeld bedraagt € 125,- als je tijdens je cursusinschrijving (stap 2) al aangeeft het open boek te willen afleggen. Betaling in gemakkelijke termijnen. Je kunt de cursus gewoon in jouw eigen tempo afronden en aangeven wanneer je het examen wil afleggen (dagelijks mogelijk). Achteraf inschrijven voor het open boek examen kan ook, het examengeld bedraagt dan echter € 150,-.

Getuigschrift

Heb je gekozen voor een cursus met hulp van een docent, alle huiswerkopdrachten ingestuurd en hiervoor een voldoende beoordeling behaald (minimaal een 5,5)? Dan kun je het waardevolle Getuigschrift aanvragen. Je ontvangt dit fraaie document na betaling van € 28,50 thuis.

Optie 1: Digitaal

• Direct na inschrijving krijg je toegang tot de Online Campus.
• Bekijk je lessen vanaf elk digitaal apparaat – 24/7 beschikbaar.
• Via de Online Campus kun je vragen stellen aan je persoonlijke docent en huiswerk insturen (als je kiest voor een cursus met begeleiding van een docent). Ook kun je contact leggen met medestudenten.

Optie 2: Digitaal + papier

• Optioneel: gedrukt cursusmateriaal, full-colour en losbladig in een fraaie cursusmap.

Optie 1: Met hulp van persoonlijke docent

• Begeleiding door ervaren vakdocenten.
• Tot 3 jaar huiswerk insturen en feedback ontvangen.
• Bij een gemiddeld resultaat van 5,5 of hoger voor je huiswerk kun je een getuigschrift aanvragen.

Optie 2: Zelfstudie zonder docent

• Volg de cursus geheel zelfstandig.

Optie 1: Met open boek examen

• Thuis examen afleggen. Elke dag mogelijk.
• De lesstof mag je erbij houden. Het gaat om de toepassing.
• Bij slagen ontvang je het officiële Laudius-diploma.

Optie 2: Zonder examen

• Volg de cursus puur voor je eigen ontwikkeling.