CDD Analist opleiding

Over de opleiding CDD Analist

Het beroep CCD-analist zit in de lift: veel instellingen maken gebruik van een CDD-specialist om te voorkomen dat klanten het bedrijf misbruiken voor bijvoorbeeld witwassen of terrorismefinanciering. Middels een grondig klantonderzoek – oftewel customer due diligence (CDD) – maken CDD-analisten een klantbeoordeling, om de risico’s voor het bedrijf te minimaliseren. 

In de opleiding CDD-analist ontdek je hoe dit onderzoek zorgvuldig uitvoert, de complexe wet- en regelgeving toepast, risicovolle situaties en activiteiten herkent en mogelijke risico’s in kaart brengt. Dankzij diverse voorbeeldcasussen leer je de materie toe te passen en krijg je steeds meer gevoel voor het vak.

Uiteraard komt ook de verslaglegging aan bod. Je leert om alle informatie te verwerken en een goed onderbouwd advies te geven over de klant. Door de praktische insteek van de opleiding kun jij je vaardigheden meteen inzetten op je werk en uitgroeien tot de CCD-professional waar de organisatie op kan bouwen.

Wat kun je met de opleiding CDD Analist

De opleiding is een verdieping en verbreding voor iedereen die voor zijn of haar werk de Wwft-regels moet kennen, bijvoorbeeld als je bij de Belastingdienst, een bank of een verzekeringsmaatschappij werkt. Als CDD-analist speel jij een betekenisvolle rol in het bedrijf – maar ook in de samenleving.

Je speelt een sleutelrol in het tegengaan van financiële criminaliteit

Jouw werk helpt om de financiële instelling en haar klanten te beschermen. Zo draag je bij aan meer vertrouwen in het financiële systeem en een rechtvaardige en veilige samenleving. 

Je verdiept je in een dynamisch vakgebied

CDD-analist is een relatief nieuwe functie die zich razendsnel ontwikkelt. Er komen steeds weer nieuwe tools en technologieën. Dat geeft jou de mogelijkheid om je vaardigheden aan te scherpen en steeds beter te worden in je vak. 

De vraag naar CDD-analisten groeit

Zowel binnen als buiten de financiële sector zijn CDD-professionals veelgevraagd. Het doen van de opleiding tot CDD-analist vergroot daarom jouw carrièremogelijkheden en zorgt dat jij je kunt ontwikkelen op je werkplek.

Wil je bijdragen aan een veilige, betrouwbare financiële wereld? Schrijf je in voor de opleiding CDD-analist en duik in de wereld van onderzoek, analyse en risicobeoordeling. 

Inhoud - CDD Analist opleiding

De opleiding CDD Analist bestaat uit de volgende 6 modules:

Module 1 – Inleiding Customer Due Diligence

De eerste module gaat in op de achtergrond en de ontstaansgeschiedenis van het vak CDD. De verschillende wetten en regelgevingen komen aan de orde en de betekenis van de poortwachtersrol van een financiële instelling wordt behandeld. Vervolgens passeren 10 integriteitsrisico’s stuk voor stuk de revue. Dit zijn de eerste bouwstenen binnen CDD.

Module 2 – Het cliëntenonderzoek, identificatie, verificatie en screening

Het cliëntenonderzoek is opgebouwd uit verschillende onderdelen. Welke dat zijn en hoe vaak deze worden uitgevoerd, wordt behandeld in deze tweede module. De onderdelen identificatie & verificatie en screening & toetsing worden als eerste uitgebreid besproken. Je leert welke documenten gebruikt kunnen worden om iemand te identificeren en te verifiëren en je leert waaruit een screening bestaat.

Module 3 – Eigendom, zeggenschap en de UBO

Het vaststellen van de UBO is een centraal onderdeel binnen het cliëntenonderzoek. Om die te kunnen vaststellen moet je begrijpen wat het verschil is tussen eigendom en zeggenschap en hoe je dit kunt bepalen. Deze module neemt je mee in alle verschillende rechtsvormen en hun kenmerken. Het vaststellen van de UBO kent voor jou na deze opleiding geen geheimen meer!
Verder leer je hoe een organisatiestructuur in kaart kan worden gebracht en wat de kenmerken zijn van complexe en fiscale structuren.

Module 4 – Klantbeeld en sectorrisico’s

Module 4 staat in het teken van sectorrisico’s. Verschillende activiteiten brengen verschillende risico’s met zich mee. Binnen bepaalde sectoren en activiteiten is het risico op criminaliteit hoger dan in andere. In deze module worden hoogrisico sectoren toegelicht en met behulp van voorbeelden leer je signalen herkennen die wijzen op de mogelijke aanwezigheid van een integriteitsrisico.
Voorafgaand aan de sectorrisico’s wordt uitgelegd wat het klantbeeld inhoudt en leer je de drie basisaspecten waarnaar gekeken wordt als je het (beoogde) doel en de aard van de relatie moet bepalen.

Module 5 – herkomst vermogen en transacties

Voortbordurend op module 4 begint module 5 met het behandelen van verschillende geografische risico’s. Het daaropvolgende item brengt je in de wereld van de geldstromen. Je leert hoe je de herkomst van het vermogen van zowel natuurlijke personen als van organisaties in kaart kunt brengen. Je krijgt basiskennis boekhouden aangereikt zodat je in staat bent om twijfelachtige van plausibele verklaringen te kunnen onderscheiden.

Module 6 – De CDD-review

Een CDD review is pas volledig als deze is voorzien van een goed onderbouwd advies en een risicobeoordeling. Wanneer je alle modules hebt doorlopen, heb je ook alle onderdelen van een cliëntenonderzoek voorbij zien komen en kan je deze afzonderlijk beoordelen. Uiteindelijk gaat het er natuurlijk om dat je alle bevindingen samenbrengt tot één CDD-review. Hoe je dat doet leer je in deze laatste module.

Vooropleiding

Je hebt geen specifieke vooropleiding nodig om de opleiding CDD Analist te kunnen volgen.

Starten met de cursus

Je kunt op elk moment van het jaar starten met de opleiding CDD Analist.

Studieduur

4 maanden bij een gemiddeld studietempo van 4 uur per week. Je kunt echter zelf bepalen of je sneller of langzamer leert. Je kunt huiswerk insturen tot 3 jaar na ontvangst van je cursus (als je kiest voor een cursus "+ Hulp docent").

Open boek examen voor officieel Laudius-diploma

Je kunt thuis een open boek examen afleggen voor het officiële Laudius-diploma. Het examengeld bedraagt € 125,- als je tijdens je cursusinschrijving (stap 2) al aangeeft het open boek examen te willen afleggen. Betaling in gemakkelijke termijnen. Je kunt de opleiding CDD Analist gewoon in jouw eigen tempo afronden en aangeven wanneer je het examen wil afleggen (dagelijks mogelijk). Achteraf inschrijven voor het open boek examen kan ook, het examengeld bedraagt dan echter € 150,-.

Getuigschrift

Heb je gekozen voor een opleiding CDD Analist met hulp van een docent, alle huiswerkopdrachten ingestuurd en hiervoor een voldoende beoordeling behaald (minimaal een 5,5)? Dan kun je het waardevolle Getuigschrift aanvragen. Je ontvangt dit fraaie document na betaling van € 28,50 thuis.  

Optie 1: Digitaal

• Direct na inschrijving krijg je toegang tot de Online Campus.
• Bekijk je lessen vanaf elk digitaal apparaat – 24/7 beschikbaar.
• Via de Online Campus kun je vragen stellen aan je persoonlijke docent en huiswerk insturen (als je kiest voor een cursus met begeleiding van een docent). Ook kun je contact leggen met medestudenten.

Optie 2: Digitaal + papier

• Optioneel: gedrukt cursusmateriaal, full-colour en losbladig in een fraaie cursusmap.

Optie 1: Met hulp van persoonlijke docent

• Begeleiding door ervaren vakdocenten.
• Tot 3 jaar huiswerk insturen en feedback ontvangen.
• Bij een gemiddeld resultaat van 5,5 of hoger voor je huiswerk kun je een getuigschrift aanvragen.

Optie 2: Zelfstudie zonder docent

• Volg de cursus geheel zelfstandig.

Optie 1: Met open boek examen

• Thuis examen afleggen. Elke dag mogelijk.
• De lesstof mag je erbij houden. Het gaat om de toepassing.
• Bij slagen ontvang je het officiële Laudius-diploma.

Optie 2: Zonder examen

• Volg de cursus puur voor je eigen ontwikkeling.